老人“炒股”險(xiǎn)被騙9根金條
吉安警方成功攔截一起虛假投資理財(cái)詐騙 挽損250余萬元
來源： 新法治報(bào)·贛法云客戶端 | 日期： 2025年06月12日 | 制作： 賈辛 | 新聞熱線： 0791-86847870
騙子聲稱有渠道“打新股”，78歲的鄧大爺聽信后投資，險(xiǎn)些損失價(jià)值250余萬元的9根金條。6月10日，記者從吉安市公安局吉州分局刑警大隊(duì)了解到，該局成功攔截一起虛假投資理財(cái)詐騙，為鄧大爺保住了9根金條。
直播間“喊麥”薦股
據(jù)了解，鄧大爺退休后，經(jīng)人介紹開始炒股，已有近10年的股齡。
今年4月初的一天，鄧大爺和往常一樣刷抖音時(shí)，刷到了一條薦股視頻，主播講得頭頭是道，營造專業(yè)的形象吸引人關(guān)注。鄧大爺聽了主播的推薦后，在自己常用的炒股平臺上投資，賺了一些錢。直播間、視頻評論區(qū)也有不少觀眾反饋稱跟著主播學(xué)習(xí)炒股知識，有了不少收益，這讓鄧大爺對主播愈發(fā)信任。
后來，主播開始引導(dǎo)觀眾添加助理微信，領(lǐng)取“免費(fèi)資料”或加入股票討論群。鄧大爺添加微信后，對方稱主播有秘密渠道，可以帶大家“打新股”，但需要下載一個新的軟件，收益二八分，鄧大爺拿大頭。
“對方要抽成，不是免費(fèi)幫我，應(yīng)該不是騙子。”看了一個多月的直播，又有了收益，鄧大爺很信任主播，認(rèn)為自己運(yùn)氣好，可以大賺一筆。
老人轉(zhuǎn)運(yùn)金條被攔截
5月26日，主播助理通過微信發(fā)來一個鏈接，鄧大爺點(diǎn)擊下載了名為“××證券”的炒股軟件。該軟件與鄧大爺常用的炒股軟件無異，也能看到股票漲跌，只是充值、取現(xiàn)方式不同。
吉安市公安局吉州分局刑警大隊(duì)民警歐陽明告訴記者，鄧大爺使用的炒股平臺要求用戶充值到私人賬戶，并偽造“銀證轉(zhuǎn)賬”頁面，實(shí)際資金流入平臺控制的賬戶。
在對方的引導(dǎo)下，鄧大爺投資了5000元，獲得了500元收益。有了收益后，信心大增的鄧大爺告訴對方，他的賬戶上有250余萬元，可以用來投資。
對方得知鄧大爺是一條“大魚”后，承諾可以提供“一條龍”服務(wù)。對方讓鄧大爺嘗試直接轉(zhuǎn)賬，但鄧大爺?shù)馁~戶有額度限制，無法轉(zhuǎn)出。其又讓鄧大爺去銀行取現(xiàn)，但銀行工作人員接受過反詐培訓(xùn)，及時(shí)告知：“老年人獨(dú)自大額取款，可能觸發(fā)警報(bào)。”
此外，銀行工作人員介紹，單日取現(xiàn)超20萬元需至少提前1天預(yù)約。同時(shí)，取現(xiàn)人需向銀行說明資金用途，并提供相應(yīng)佐證。銀行將核實(shí)是否為本人賬戶、資金來源是否合法。
對方想盡快讓鄧大爺將資金轉(zhuǎn)出，便讓其前往銀行購買黃金。據(jù)了解，黃金作為實(shí)體資產(chǎn)交易，可繞過銀行反詐系統(tǒng)對異常轉(zhuǎn)賬的攔截。5月28日，鄧大爺預(yù)約購買9根金條，總重3300克，并通過“××證券”平臺工作人員預(yù)約于5月30日上門取貨，以獲取更高返利。
5月30日上午，鄧大爺?shù)姐y行取金條。銀行工作人員詢問其用處，鄧大爺支支吾吾，不愿多說。銀行工作人員當(dāng)即報(bào)警，等民警趕到時(shí)，鄧大爺已步行離開。
“我們沿著鄧大爺?shù)幕丶衣肪€，最終追上了他，發(fā)現(xiàn)金條還在，沒被轉(zhuǎn)運(yùn)走。”歐陽明將鄧大爺帶回了家，并詢問具體情況。然而，鄧大爺不肯透露自己投資的情況。
歐陽明立即聯(lián)系鄧大爺?shù)淖优?，并查看鄧大爺?shù)氖謾C(jī)，發(fā)現(xiàn)有個微信名為“助理”的人一直在給他發(fā)信息。對方詢問鄧大爺是否取到了金條，并提醒他會有工作人員上門取貨。鄧大爺回復(fù)稱，民警正在身旁，不方便取貨。民警看到這條消息后，立即將其撤回，欲將前來取貨的人抓住。
“騙子應(yīng)該已經(jīng)看到了消息，后面沒再聯(lián)系鄧大爺。”歐陽明說，他講解騙子的套路后，鄧大爺才恍然大悟，并感謝民警幫他保住了9根金條。
目前，該案正在進(jìn)一步偵辦中。
民警拆解騙子套路
民警介紹，鄧大爺作為退休人員，是易受電詐侵害的高危人群，詐騙分子往往針對其尋求養(yǎng)老投資的心理設(shè)計(jì)騙局。此外，全職主婦、單身人士也是詐騙分子作案的目標(biāo)。
此外，民警介紹，騙子習(xí)慣于運(yùn)用以下套路完成騙局：在引流階段，詐騙分子會利用各種社交工具，廣泛發(fā)布虛假投資理財(cái)信息，宣稱“有高收益投資項(xiàng)目”“穩(wěn)賺不賠”等，尋找潛在的受害者。一旦與受害者建立聯(lián)系，詐騙分子就會實(shí)施“洗腦”計(jì)劃，將受害者拉入微信群，并安排“水軍”扮演投資者、曬出虛假的收益截圖，營造人人都在賺錢的氛圍。騙子還會通過直播授課，讓所謂的“投資專家”“理財(cái)導(dǎo)師”講解投資知識，以獲取受害者信任。當(dāng)受害者對詐騙分子產(chǎn)生信任后，對方就會誘導(dǎo)受害者登錄虛假網(wǎng)站或下載虛假軟件進(jìn)行投資。詐騙分子會讓受害者先小額投資試水，給予低額返利，讓受害者嘗到“甜頭”，從而誘導(dǎo)受害者提高投資金額。之后，詐騙分子就開始“收割”。當(dāng)受害者想要提現(xiàn)時(shí)，平臺會以“系統(tǒng)維護(hù)，暫時(shí)無法提現(xiàn)”“你的賬戶存在異常，需要繳納保證金才能提現(xiàn)”“提現(xiàn)需要先繳納個人所得稅”等理由拖延或拒絕提現(xiàn)，此時(shí)受害者才意識到自己被騙了。
“此案中，我們及時(shí)阻止鄧大爺?shù)慕饤l被轉(zhuǎn)出，避免其受損。”歐陽明說，若金條被轉(zhuǎn)出，可能會被快速變現(xiàn)或跨境轉(zhuǎn)移，警方追查的難度會大大增加。
民警提醒：“任何要求脫離銀行體系進(jìn)行實(shí)體黃金交易的行為，均為詐騙。”（林少俊 傅斯瑤 記者程呈）
編輯：賈辛
校對：王小明
復(fù)審：吳旭