警銀聯(lián)動 16萬元保住了！
工行贛州分行創(chuàng)新反詐工作長效機制 履行金融安民責任
來源： | 日期： 2023年11月14日 | 制作： 萬小玲 | 新聞熱線： 0791-86847195
“太謝謝你們了! 多虧你們幫助, 不然我就被騙了。”11月7日，在中國工商銀行贛州上猶支行和上猶縣反詐中心及時勸阻和共同協(xié)作下，成功制止一起資金詐騙案件，涉及資金16萬元，成功守住客戶“錢袋子”，贏得了客戶及其家屬的高度贊揚。
警銀聯(lián)動為群眾止損16萬元
當日下午2時40分，中國工商銀行贛州上猶支行分管副行長在例行網(wǎng)點巡檢時發(fā)現(xiàn)，一位中年女子正替68歲的李阿姨填寫轉(zhuǎn)賬單，二者之間言談不似親人，且收款人為異地某信息公司。該行副行長認為形跡較可疑，便示意工作人員隨時報備反詐中心。
此時，大堂經(jīng)理也向該行副行長反映，剛才李阿姨要求調(diào)高網(wǎng)銀額度，但無法表述網(wǎng)銀使用需求，且年齡較大，她便婉拒調(diào)額，并提示風險。李阿姨又在中年女子慫恿下前往自助柜員機轉(zhuǎn)賬，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)其轉(zhuǎn)入賬號為異地某信息公司，認為可能涉詐，以自助機不支持為由，要求其填寫轉(zhuǎn)賬單到柜面辦理，以此拖延時間。
該行副行長高度警覺，一方面安排工作人員立即聯(lián)系上猶縣反詐中心，另一方面和李阿姨攀談?wù)莆諏嶋H情況。經(jīng)過多輪問詢，李阿姨說辭出現(xiàn)前后矛盾，且其間電話不斷。而中年女性一會自稱是李阿姨家人，一會又說是鄰居，閃爍其詞。
隨后，上猶縣反詐中心2名民警到達現(xiàn)場，了解事情經(jīng)過后，與工行人員共同勸阻客戶，并聯(lián)系李阿姨家人。最終，李阿姨兒子趕來網(wǎng)點。經(jīng)過半個多小時的溝通，李阿姨終于醒悟，并道出事情原委。
原來，這名中年女子系某保險公司推銷人員，李阿姨在其手上購買過較多保險。前段時間，該女子帶李阿姨到贛州參觀某公司，并以高息為餌，吸引李阿姨投資。但李阿姨錢均購買了保險，沒有多余資金。女子則協(xié)助李阿姨在保險公司App通過保單借款貸出16萬元，資金進入工行社?？?，擬再打算通過工行App轉(zhuǎn)出。但因工行App轉(zhuǎn)出金額受限，故前來網(wǎng)點辦理調(diào)額轉(zhuǎn)賬。
現(xiàn)場，民警對中年女子進行了問話，女子表示自己也轉(zhuǎn)賬了，現(xiàn)在才意識到上當了，立即前往公安機關(guān)報案。
全省首建“警銀反詐工作站”
這起案例只是中國工商銀行贛州分行（以下簡稱“工行贛州分行”）筑牢“金融反詐防線”的一個縮影。近年來，在中國人民銀行贛州市中心支行的協(xié)調(diào)指導下，工行贛州分行聯(lián)合贛州市公安局在章江支行成立了全省首家“警銀反詐工作站”，并在轄內(nèi)其他網(wǎng)點推廣，實現(xiàn)了網(wǎng)點全覆蓋。由銀行網(wǎng)點負責日常管理，公安機關(guān)指導及接處警，主要職責是警示提醒、反詐宣傳、信息共享、合作辦案。
日常工作中，工行贛州分行各網(wǎng)點強化客戶身份識別和盡職調(diào)查，嚴格核實客戶開戶真實性，對存在出租、出借、售賣銀行賬戶或涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的，及時與公安民警聯(lián)動，并向所在地人民銀行報告，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點和公安專業(yè)能力的雙方職能、各自優(yōu)勢，促進警銀反詐工作共建共管共治，有力提升了反詐工作質(zhì)效。截至目前，工行贛州分行協(xié)助公安機關(guān)成功抓獲260名涉詐不法分子，為客戶避免和挽回損失超過千萬元，反詐工作取得了新成效。
“在全省首建‘警銀反詐工作站’是工行贛州分行堅守人民情懷，踐行國有大行的政治責任、社會責任和使命擔當?shù)囊粋€具體體現(xiàn)，通過創(chuàng)新完善反詐工作長效機制，履行金融安民責任，推動打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得更大成效，為切實增強人民群眾的金融安全感、幸福感和實現(xiàn)‘全民反詐，贛州無詐’的美好愿景貢獻工行力量。”工行贛州分行相關(guān)負責人表示。 （張海燕）